客户洞察
智能分析 | 精准画像 | 128位客户
张明高净值
风险等级:平衡型
ETF偏好者打新活跃户长期持有
基础画像
年龄/性别
45岁 / 男
职业
民营企业主
婚姻/子女
已婚 / 18岁
生命周期
财富保值期
年收入
¥120万
负债率
15%
交易行为
持仓周期中长线
交易频率月均3-5次
偏好渠道APP自助+微信沟通
资金规律季度末有大额转入
偏好产品
ETF蓝筹股公募基金
风险认知
风险承受力可承受15%亏损
投资成熟度成熟
情绪价值需求专业咨询
逆向投资意识具备
财富目标
核心目标
子女教育退休养老
短期目标
企业现金流管理
保障缺口重疾险配置不足
税务筹划需求有需求
社交圈层
所属圈层民营企业家圈
投资价值观
价值投资蓝筹偏好
信息来源
财新雪球
ESG投资兴趣不关注
资产全景
总资产
¥328.0万
股票持仓
¥185.0万基金持仓
¥98.0万现金管理
¥45.0万服务记录
最近联系
2024-01-18
联系频率
每周1次
满意度
4.8